(Be)sparen

Financieel kwetsbare groepen (starten met) aanleggen van spaarbuffer en houden dit ook vol, zodat ze voorbereid zijn op onvoorziene uitgaven en/of onvoorziene gebeurtenissen.

Zzp’ers en flexwerkers (starten met) sparen voor (derde pijler) pensioen en houden dit ook vol.

Mensen vervallen niet sluipenderwijs in de financiële problemen door inflatie, stijgende (energie)kosten, onvoorziene uitgaven of levensgebeurtenissen, maar komen in actie o.a. door inkomsten en uitgaven bij te houden en op zoek te gaan bespaarmogelijkheden (bijvoorbeeld nagaan of alle abonnementen wel nodig zijn, bewust boodschappen doen etc.).

Mensen maken een weloverwogen keuze wat ze doen met spaargeld boven de spaarbuffer (spaargeld behouden, beleggen etc.).

Mensen aanzetten om met 1 druk op de knop automatisch sparen te activeren (of nog een stap verder en dat als default inzetten), en andere tools om ongemerkt te sparen (pinsparen bijvoorbeeld).

Mensen voortijdig overhalen om een deel van vakantiegeld/belastingteruggave op spaarrekening te zetten en daar op terugkomen. Ook Save More Tomorrow: sparen via een werkgever en dat percentage laten toenemen in de toekomst.

Steen voor steen een huis laten zien als je daarvoor zou sparen. Dit is niet alleen bevorderend voor laaggeletterden, maar meer mensen kunnen baat hebben bij het zichtbaar maken van spaaracties, vooral als iedere euro die je apart legt pijn doet.

Hip maken van sparen, met als voorbeeld de Financial Independence, Retire Early (FIRE): geld en tijd beter afwegen. Of vakantiegeld framen als ‘spaarbijdrage’.

Sociale normen verleiden mensen doorgaans om uit te geven, maar kunnen ook worden ingezet om (be)sparen vol te houden. Spaarkringen zijn daarvan een voorbeeld. 

Klein beginnen en positieve feedback geven om vol te houden zodat men vertrouwen krijgt en het een gewoonte wordt.

Mensen zelf een drempel laten inbouwen om toekomstige impuls-aankopen te voorkomen. Denk aan een ‘tijdslot’ op je spaarrekening, zodat je er nog een nachtje over kunt slapen.